Дебиторская задолженность

Дебиторская задолженность и как с ней справиться

Как справиться с дебиторской задолженностью - самый больной вопрос для многих владельцев компаний, которые страдают от нехватки средств в бюджете и невозможности выплатить или получить долг. Имеется в виду дебиторская задолженность, на языке бухгалтеров звучащей как сумма долга сторонних организаций или лиц, т. е. денежные средства, которые они должны конкретной организации.

Неправильно воспринимать такую ситуацию несерьезно и надеяться, что она решится сама собой. Управляя дебиторской задолженностью, следует воспринимать ее подобно системному процессу, состоящему из нескольких этапов. Такое управление должно начинаться еще до того момента, как с партнерами или клиентами будет заключен договор, связывающий вас финансовыми обязательствами.

Задайте вопрос юристу!

+7 (812) 904-34-26 Консультация арбитражного юриста по взысканию дебиторской задолженности!

Как бороться с дебиторской задолженностью

Для любой организации возврат дебиторской задолженности - означает увеличение суммы своих средств. Очевидно, что выгода налицо, поэтому способам борьбы уделяется огромное внимание. Если не пытаться вернуть денежные средства своей компании, то это дело станет «мертвым», т. е. надеяться на положительный результат просто нецелесообразно. Чтобы не оказаться в такой ситуации, следует соблюдать некоторые правила:

  1. Для работы с дебиторской задолженностью предприятие должно выделить одного специалиста. Заниматься «выбиванием» денег не должны те сотрудники, в списке обязанностей которых такого пункта нет. Стоит понимать, что у маркетолога или менеджера имеется своя непосредственная работа. Бывает, что в небольших компаниях такие обязанности возлагают на штатного бухгалтера, поскольку нанимать отдельного сотрудника для отслеживания ситуации с задолженностью просто нет возможности. Конечно, такой вариант не из лучших, но вполне подходящий.
  2. «Плохой и хороший полицейский» - неплохая стратегия для борьбы с долгами. Такой подход подразумевает участие двух сотрудников компании: один общается с должником жестко и принуждает его выплатить взятую сумму, а другой оказывается более лояльным и понимающим. В таком случае шансов на успех гораздо больше. Однако нужно учесть один момент – главное, не переусердствовать с «плохим полицейским», иначе такая игра может закончиться не совсем так, как вы ожидаете.
  3. Можно поручить взыскание задолженности коллекторам. Сегодня существует немало агентств, предлагающих такие услуги. Уговаривать и ласково общаться с должниками – это не для коллекторов и многие об этом знают. Они привыкли действовать жестко и без церемоний, поэтому у ваших задолжавших партнеров вряд ли возникнет желание общаться с ними. Позвоните им и сообщите, что в случае не возврата долга в конкретный срок (возможно, он будет оплачен частично), вы будете вынуждены обратиться к коллекторам и предоставите им всю необходимую информацию о них. После такого звонка большинство должников очень быстро находят деньги и возвращают их, поскольку никто не хочет узнать на себе «гнев» коллекторов. Одни только сторонние рассказы о визитах коллекторов отбивают всю охоту встречаться с ними лично.

    Для сглаживания конфликта отметьте, что вам не очень приятно, что вопрос приходится решать таким образом, но политика организации предусматривает возможность обращения в коллекторское агентство в подобной ситуации. В противном случае, это будет выглядеть, как прямая угроза.

  4. Если оговоренный срок истек, а дебиторская задолженность так и не выплачена, то специалисту организации, на которого возложили обязанности коллектора, предстоит позвонить каждому должнику. При этом очень важна вежливость и настойчивость – необходимо уведомить должника, что до тех пор, пока он не рассчитается с дебиторской задолженностью, ему будут постоянно об этом напоминать. А регулярные беседы с кредитором воздействуют на психологическом уровне и могут свести с ума любого. Поэтому рано или поздно задолжавшийся клиент (партнер) выплатит долг.

    Наряду с этим сотрудник вашей организации должен соблюдать меру, разговаривая с должниками. Частые звонки на протяжении одного дня или, хуже всего, в ночное время, вызовут у должника только агрессию. Следует «названивать» с некоторыми промежутками, с постепенным сокращением интервала. Это позволит показать должнику, что вы находитесь на пределе и при отсутствии реакции с его стороны, способны приступить к жестким действиям.

  5. Иск о взыскании задолженности
  6. Обращаясь в коллекторское агентство, следует понимать, что их помощь обойдется в кругленькую сумму. При небольшой сумме дебиторской задолженности дешевле получить долг собственными силами. Целесообразно воспользоваться услугами коллекторов только в том случае, если задолженность очень большая.
  7. Многие люди представляют коллекторов жесткими и грубыми, способными «выбить» долг любыми способами, не останавливаясь даже перед жестокими. В то время, как сотрудник вашей организации, выступающий в роли коллектора, должен относится к должникам с пониманием и сочувствием.

    Если должник уже успел познакомиться с реальным коллектором, то спустя некоторое время ему должен прозвонить ваш сотрудник. Искренняя поддержка в таком случая явно не будет излишней. Он может посоветовать должнику пути решения проблемы, где взять необходимую сумму и т. д. Поддержав должника и посетовав на коллекторов, которые забыли, что такое человечность, он вселит в него надежду, что все еще не так уж и плохо, и дебиторская задолженность не конец света. Но только не следует выходить за рамки приличия.

  8. Общаясь с должниками, держите свое слово, «не бросайте его на ветер». Такие устрашающие фразы, как «если не хотите серьезных проблем, то быстрее платите» только звучат страшно. На самом деле, если вы не знаете, как эти проблемы создаются и не планируете этого делать, то смысл угрожать? Тем более, если в указанное время должник не расплатится, а проблемы у него не возникнут, то он просто не будет воспринимать ваши слова всерьез.
  9. Ведение переговоров по дебиторской задолженности допускается с одним представителем компании, являющейся должником. При перенаправлении к разным сотрудникам, обосновывая это неосведомленностью в данном вопросе, вам предстоит трудная задача - нужно будет каждому новому сотруднику объяснять заново, что вы хотите и какова ваша стратегия касаемо задолженности. При таком раскладе необходимо стоять на том, чтобы переговоры велись с тем человеком, с которым вы общались изначально. Это позволит сократить время на напрасные походы в задолжавшую организацию, а также нервы вашего сотрудника.
  10. Иногда можно пойти на хитрость и выдать себя за потенциального партнера организации-должника или ее клиента. Таким образом вы сможете беспрепятственно попасть к человеку, занимающему руководящую должность (к примеру, генеральному директору или его заместителю) и поговорить с ним и том, что дебиторская задолженность должна быть выплачена. Оказавшись с вами один на один, он вряд ли сможет «уйти» от ответа и выставить вас за дверь, поэтому ваша работа «под прикрытием» окажется плодотворной.
  11. После выплаты долга вам останется только завершить работу с задолженностью. На этом этапе следует выразить благодарность бывшему должнику, который теперь стал просто клиентом, и сказать, что вы готовы продолжить сотрудничество. Ведь в любой ситуации очень важно сохранить не только деловые, но и человеческие отношения. Это еще раз докажет ваш профессионализм.

Как избежать дебиторской задолженности

Основные моменты борьбы с должниками мы уже осветили, но следуя некоторым советам, можно свести к минимуму вероятность возникновения подобных долгов.

Это раньше кредиты раздавались направо и налево – сегодня ситуация изменилась. Поэтому лучше воздержаться от предоставления кредитов клиентам или партнерам, в крайнем случай давать деньги в особой ситуации. Любая компания должна разработать и придерживаться определенной финансовой стратегии. Если в организации имеются свободные средства, то на них можно зарабатывать, предоставляя кредит под проценты. Это можно считать выгодным капиталовложением, постоянно приносящим прибыль (а не дебиторскую задолженность), что позволит приумножить доходы компании в целом. Если же имеются предположения, что такое предоставление средств в кредит будет убыточным или проблематичным, то лучше от этой затеи отказаться, чтобы потом не прибегать к вышеописанным способам взыскания долга.

Указание на чеке крайних сроков оплаты поможет своевременно получить деньги и будет держать должника в курсе по поводу предстоящего платежа. Находясь в неопределенности, одна сторона будет мучиться в догадках, когда получит обратно свои деньги, а вторая - будет оттягивать момент оплаты дебиторской задолженности. Конкретно обговорите срок и укажите точную дату возврата кредита.

Если клиент досрочно произвел оплату, то стоит его поощрить и поблагодарить. Допустим, оплата должна быть произведена в течение двух месяцев, но партнер может оплатить раньше указанного срока. Предоставив даже маленькую скидку, вы покажете клиенту свое уважение и благодарность за быстрый платеж. Так останутся довольны обе стороны, а также не возникнет дебиторская задолженность.

По мнению арбитражных адвокатов компании Законное Право, главное - помнить, что кредиты характерны для любого бизнеса и от этого никуда не деться. Не нужно паниковать при задержке в оплате и моментально приступать к активным действиям, не обдумав их хорошенько. Однако и «смотреть сквозь пальцы» на дебиторскую задолженность не стоит. Работая с должниками, необходимо действовать настойчиво, упорно и твердо – только так вы сможете добиться в бизнесе высоких результатов. К тому же, такие качества докажут вашим партнерам, что с вами шутки плохи - лучше не затягивать и вовремя оплачивать чеки. В противном случае вас просто не будут воспринимать серьезно.

Арбитражный суд при взыскании задолженностей

Ждать бесконечно возврата долга невозможно. В конечном счете, единственным способом возврата дебиторской задолженности является обращение в арбитражный суд.

Иск в арбитражный суд должен составляться опытным специалистом. Если в компании нет штатного арбитражника, его необходимо найти на стороне. Арбитражный спор, уж коли он затеян, должен быть выигран вами. Юристы Законного Права могут защитить ваши интересы в спорах по взысканию дебиторской задолженности в Санкт-Петербурге и Ленинградской области. Юристы имеют большой опыт и могут предъявить его к изучению: ссылки на решения Арбитражного суда Санкт Петербурга по взысканию долгов мы предоставляем по запросу.

Задайте вопрос юристу!

+7 (812) 904-34-26 Консультация арбитражного юриста по взысканию дебиторской задолженности!

Арбитражные юристы и адвокаты:

Подробно

Помощь опытных юристов по арбитражным спорам. Большой опыт работы, консультации, выезд на переговоры.

Возврат дебиторской задолженности

Возврат дебиторской задолженности через арбитражный суд
Дебиторская задолженность

Дебиторская задолженность

Дебиторская задолженность организации, арбитраж по взысканию дебиторской задолженности
Иск в арбитражный суд

Иск в арбитражный суд

Составление и анализ арбитражных исков, сбор доказательной базы, ходатайства в арбитраж
Арбитражный спор

Арбитражный спор

Арбитражные споры любой сложности, апелляции и кассации по арбитражу